(Caracas, 7 de febrero, 2022).- Gustavo Serrano, especialista en derecho financiero y tributario analizó junto a Marcos Villegas, especialista en finanzas, el uso de Zelle en Venezuela.
- «Cada banco según su enfoque tiene su manera de utilizar Zelle».
- «No hay manera que de que se aperture una cuenta en un banco grande a distancia».
- «Si el banco comprueba que la persona de la cuenta no reside en el domicilio que indicó, el banco está en la potestad de anular la cuenta».
- «Si el banco nota que en una cuenta en EE.UU entra una suma diferente de la estipulada, se prenden las alarmas de un pago de impuesto por una actividad financiera que se desconoce».
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- «Si no se tiene un vínculo de conexión con los EE.UU, por territorialidad o por residencia, no hay obligación de pagar impuestos».
- «Debe tenerse pleno conocimiento de la legitimidad de otros usuarios en de cuentas con los que se interactúa, sea recibiendo o transfiriendo algún pago».
Neobancos
- «Los neobancos son una modalidad que nacen en 2015 bajo la necesidad de poder contar con mecanismo de pagos y con medios de pagos más eficientes».
- «Los neobancos buscan eludir la cantidad de cumplimientos al aperturar una cuenta inicial».
- «Ninguna de estas instituciones operan de manera independiente, sin tener un banco formal que esté autorizado ante las autoridades».
- «Se puede constituir una compañía en cualquier estado de EE.UU a distancia y de manera electrónica».
